پولشویی: تفاوت میان نسخه‌ها
محتوای حذف‌شده محتوای افزوده‌شده
یادکرد |
گسترش مقاله |
||
خط ۱:
'''پولشویی''' تبدیل سود حاصل از خلافکاری و فساد به دارایی‌های به ظاهر مشروع است.<ref>http://www.antimoneylaunderinglaw.com/aml-law-in-canada/what-is-money-laundering</ref><ref>https://aml-cft.net/library/money-laundering/</ref> در فرایند پولشویی، پول حاصل از اقدامات غیرقانونی تبدیل به پول یا ثروتی می‌شود که در ظاهر از راه‌های قانونی بدست آمده است و به این طریق "پول شسته شده" وارد اقتصاد می‌شود.<ref>{{یادکرد وب|نویسنده=|کد زبان=|تاریخ=۸ آبان ۱۳۹۶|وب‌گاه=بی‌بی‌سی فارسی|نشانی=http://www.bbc.com/persian/world-features-41413692|عنوان=پولشویی در ۳۰۰ کلمه}}</ref> در بسیاری از سیستم‌های قانونی و مشروع، قواعد پولشویی با روش‌های دیگر تبهکاری مالی و تجارتی تلفیق شده‌است.<ref>https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=2765010</ref> بیشتر قوانین ضد پولشویی به صورت آشکار با پولشویی تلفیق شده‌اند.<ref>http://www.imf.org/external/np/leg/amlcft/eng/</ref>
برخی از کشورها پولشویی را تحت عنوان مبهم کردن منشأ منابع مالی تعریف می‌کنند. کشورهایی دیگر پولشویی را پولِ حاصل از فعالیتی می‌دانند که ممکن است در نقطه از کشور مشروع باشد اما در نقطه‌ای ای دیگر فساد و نامشروع تلقی شود.<ref>https://gettingthedealthrough.com/area/50/anti-money-laundering/</ref> نقدهایی بر قوانین ضد پولشویی توسط مفسرانی وارد شده‌است که عقیده دارند این پهنهٔ وسیع فعالیت‌های ضد پولشویی، در خارج یا داخل کشور بیشتر مانند یک عقیده یا نظریه مالی است و جنبهٔ عملی و کاربردی ندارد.<ref>https://www.americanbanker.com/opinion/money-laundering-is-financial-thoughtcrime</ref>
==علت پولشویی ==
بطور کلی پولشویی به این دلیل انجام می‌شود که منبع واقعی پول نامشخص باقی بماند. فرار مالیاتی هم می‌تواند دلیل دیگری برای آن باشد. پولشویی به طوز عمده یک جرم فرعی برای رد گم کردن درآمد حاصل از جرم اصلی است. جرم پولشویی هم تا حد زیادی به جرم اولیه وابسته است. پول‌شویان اغلب کسانی هستند که از قاچاق مواد مخدر، اختلاس، رشوه و سایر راه‌های غیرقانونی کسب درآمد کرده‌اند و به دنبال "تمیز کردن" پول هستند.
== تاریخچه ==
| |||