پولشویی: تفاوت میان نسخه‌ها
محتوای حذف‌شده محتوای افزوده‌شده
جزبدون خلاصۀ ویرایش برچسب‌ها: ویرایشگر دیداری ویرایش همراه ویرایش از وبگاه همراه |
جز ویرایش‌های MobinFox (بحث) با فرض حسن نیت خنثی‌سازی شد. (T) برچسب: خنثی‌سازی |
||
خط ۱:
{{نوار جانبی علم اقتصاد}}
'''پولشویی''' {{به انگلیسی|Money Laundering}} تبدیل سود حاصل از خلافکاری و فساد به دارایی‌های به ظاهر مشروع است.<ref>http://www.antimoneylaunderinglaw.com/aml-law-in-canada/what-is-money-laundering</ref><ref>https://aml-cft.net/library/money-laundering/</ref> در فرایند پولشویی، پول حاصل از اقدامات غیرقانونی تبدیل به پول یا ثروتی می‌شود که در ظاهر از راه‌های قانونی بدست آمده‌است و به این طریق «پول شسته شده» وارد اقتصاد می‌شود.<ref name=ToolAutoGenRef2>{{یادکرد وب|نویسنده=|کد زبان=|تاریخ=۸ آبان ۱۳۹۶|وبگاه=بی‌بی‌سی فارسی|نشانی=http://www.bbc.com/persian/world-features-41413692|عنوان=پولشویی در ۳۰۰ کلمه}}</ref> در بسیاری از سیستم‌های قانونی و مشروع، قواعد پولشویی با روش‌های دیگر تبهکاری مالی و تجارتی تلفیق شده‌است.<ref>https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=2765010</ref> بیشتر قوانین ضد پولشویی به صورت آشکار با پولشویی تلفیق شده‌اند.<ref>http://www.imf.org/external/np/leg/amlcft/eng/</ref>
برخی از کشورها پولشویی را تحت عنوان مبهم کردن منشأ منابع مالی تعریف می‌کنند. کشورهایی دیگر پولشویی را پولِ حاصل از فعالیتی می‌دانند که ممکن است در نقطه از کشور مشروع باشد اما در نقطه‌ای ای دیگر فساد و نامشروع تلقی شود.<ref>https://gettingthedealthrough.com/area/50/anti-money-laundering/</ref> نقدهایی بر قوانین ضد پولشویی توسط مفسرانی وارد شده‌است که عقیده دارند این پهنهٔ وسیع فعالیت‌های ضد پولشویی، در خارج یا داخل کشور بیشتر مانند یک عقیده یا نظریه مالی است و جنبهٔ عملی و کاربردی ندارد.<ref>https://www.americanbanker.com/opinion/money-laundering-is-financial-thoughtcrime</ref>
== علت پولشویی ==
بطور کلی پولشویی به این دلیل انجام می‌شود که منبع واقعی پول نامشخص باقی بماند. فرار مالیاتی هم می‌تواند دلیل دیگری برای آن باشد. پولشویی به‌طور عمده یک جرم فرعی برای رد گم کردن درآمد حاصل از جرم اصلی است. جرم پولشویی هم تا حد زیادی به جرم اولیه وابسته است. پول‌شویان اغلب کسانی هستند که از قاچاق مواد مخدر، اختلاس، رشوه و سایر راه‌های غیرقانونی کسب درآمد کرده‌اند و به دنبال «تمیز کردن» پول هستند.<ref name=ToolAutoGenRef2 />
== تاریخچه ==
[[پرونده:Money-laundering.svg|بندانگشتی|قراردادن پول کثیف در یک شرکت خدماتی (placement)، جایی که در آنجا در لایه‌های درآمد مشروع قرار گیرد (layering)، و سپس در ظاهر مشروع جریان پول ادغام شود (integration)، یک شکل پولشویی است.]]
پولشویی به دوران [[باستان]] بازمی‌گردد. پولشویی نخستین بار با پنهان کردن اموال و دارایی‌های شخصی از مأموران ایالتی برای امتناع از پرداخت مالیات یا مصادره اموال دیده شده‌است.
در چین، در حدود دوهزار سال [[قبل از میلاد مسیح]]، تجار ممکن بود اموالشان را از فرمانروایانی که اموالشان را از آن‌ها می‌گرفتند و آن‌ها را تبعید می‌کردند، پنهان کنند. علاوه بر پنهان کردن اموال ممکن بود این اموال را به ایالتی دور دست در چین منتقل کنند و در کسب و کاری سرمایه‌گذاری کنند.<ref>Sterling Seagrave (1995). Lord of the RIM</ref>
| |||