پولشویی: تفاوت میان نسخه‌ها
محتوای حذف‌شده محتوای افزوده‌شده
←رتبه ایران در پولشویی: گسترش مقاله و اضافه کردن منبع |
|||
خط ۱:
'''پولشویی''' تبدیل سود حاصل از خلافکاری و فساد به دارایی‌های به ظاهر مشروع است.<ref>http://www.antimoneylaunderinglaw.com/aml-law-in-canada/what-is-money-laundering</ref><ref>https://aml-cft.net/library/money-laundering/</ref> در فرایند پولشویی، پول حاصل از اقدامات غیرقانونی تبدیل به پول یا ثروتی می‌شود که در ظاهر از راه‌های قانونی بدست
برخی از کشورها پولشویی را تحت عنوان مبهم کردن منشأ منابع مالی تعریف می‌کنند. کشورهایی دیگر پولشویی را پولِ حاصل از فعالیتی می‌دانند که ممکن است در نقطه از کشور مشروع باشد اما در نقطه‌ای ای دیگر فساد و نامشروع تلقی شود.<ref>https://gettingthedealthrough.com/area/50/anti-money-laundering/</ref> نقدهایی بر قوانین ضد پولشویی توسط مفسرانی وارد شده‌است که عقیده دارند این پهنهٔ وسیع فعالیت‌های ضد پولشویی، در خارج یا داخل کشور بیشتر مانند یک عقیده یا نظریه مالی است و جنبهٔ عملی و کاربردی ندارد.<ref>https://www.americanbanker.com/opinion/money-laundering-is-financial-thoughtcrime</ref>
== علت پولشویی ==
بطور کلی پولشویی به این دلیل انجام می‌شود که منبع واقعی پول نامشخص باقی بماند. فرار مالیاتی هم می‌تواند دلیل دیگری برای آن باشد. پولشویی به طوز عمده یک جرم فرعی برای رد گم کردن درآمد حاصل از جرم اصلی است. جرم پولشویی هم تا حد زیادی به جرم اولیه وابسته است. پول‌شویان اغلب کسانی هستند که از قاچاق مواد مخدر، اختلاس، رشوه و سایر راه‌های غیرقانونی کسب درآمد کرده‌اند و به دنبال
== تاریخچه ==
خط ۳۳:
== مراحل پولشویی ==
فرایند پولشویی مراحل مختلفی دارد که می‌توان به بعضی از آنها اشاره کرد:
* در قدم اول پول کثیف توسط کارگزاران (یا شخصی که کاریاب نامیده می‌شود) به سیستم‌های مالی و بانکی تزریق می‌شود.
* در مرحلهٔ دوم برای پنهان کردن سرمنشا ذخایر مالی این پول از طریق روش‌هایی پیچیده و اجرای تراکنش‌های مختلف به حساب‌های متعدد دیگر منتقل می‌شود که «لایه بندی» نامیده می‌شود.
* ودر نهایت، این پول که با نقل و
البته بسته به شرایط، ممکن است نیازی به بعضی از مراحل نباشد. برای مثال، درآمدهای غیر نقدی که قبلاً در سیستم مالی وجود داشته‌است نیاز به قرار گرفتن در این فرایند ندارد.<ref>http://www.austrac.gov.au/ar-14-15-austrac-at-a-glance</ref><ref>{{یادکرد وب|نویسنده=|کد زبان=|تاریخ=۸ آبان ۱۳۹۶|وب‌گاه=بی‌بی‌سی فارسی|نشانی=http://www.bbc.com/persian/world-features-41413692|عنوان=پولشویی در ۳۰۰ کلمه}}</ref>
{{سخ}}
طبق اعلام وزارت [[خزانه داری]] آمریکا:
سطر ۶۳ ⟵ ۶۱:
پولشویی می‌تواند روش‌های مختلفی را به خود گیرد، اگرچه بسیاری از این روش‌ها می‌توانند به انواع مختلفی تفکیک شوند؛ که شامل روش‌های بانکی، سهام بندی، مبادلات ارزی و صورتحساب‌های دوگانه.<ref>Lawrence M. Salinger, Encyclopedia of white-collar & corporate crime</ref>
* سهام بندی:
یک روش تعیین سطح است که از طریق آن موجودی نقد به ذخایر مالی کوچکتری تبدیل می‌شود که برای از بین بردن سوء ظن بر قواعد پولشویی و همچنین برای امتناع از گزارش‌های مورد نیاز عملکرد ضد پولشویی مورد استفاده قرار می‌گیرد. یکی از روش‌های این بخش استفاده از مقادیر جزئی و کوچکتر پول برای خرید اوراق حامل مانند حواله، و نهایتاً ذخیره کردن آنها مجدداً در مقادیر کوچک
* قاچاق فله ایِ پول نقد:
این مقوله شامل انتقال فیزیکی پول نقدِ قاچاق به یک واحد دارای قدرتِ دیگر و واریز آن به یک [[مؤسسه مالی]]، مانند یک بانک ساحلی، با پنهان‌کاری‌های بانکی بزرگتر یا قواعد اجراییِ ضد پولشوییِ نه چندان سخت گیرانه.<ref>https://www.dea.gov/pubs/pressrel/011106.pdf</ref> در این روش پول فیزیکی (اسکناس) حاصل از درآمد اولیه که
* معاملات پولی متمرکز:
در این روش، یک معامله گر معمولاً انتظار دارد که نسبت بزرگی از درآمدش را به صورت پول نقد دریافت کند و پول‌های آلوده را به حساب‌هایش واریز کند. همچین کاری اغلب بی‌پرده انجام می‌شود و در انجام این کار درآمد پولیِ ناشی از [[کسب و کار]] ضمنی با پول حاصلهٔ غیرقانونی تجمیع می‌شود. در این‌گونه موارد کسب و کار ادعا می‌کند که تمامی پول‌های حاصله به صورت قانونی است. کسب و کارهای خدماتی مناسب‌ترین نوع کسب و کار برای این روش هستند. همان‌طور که این‌گونه خدمات مقدار خیلی کم یا هیچ گونه هزینه‌های متغییری ندارند یا نرخ بالایی بین درآمد و هزینه‌های متغیر دارند، تشخیص درآمد و هزینه‌ها دشوار می‌شود. برای این نوع کسب و کارها می‌توان پارکینگ‌های طبقاتی، کاباره‌ها، کارواش‌ها و کازینوها را مثال زد.<ref>{{یادکرد وب|نویسنده=|کد زبان=|تاریخ=۸ آبان ۱۳۹۶|وب‌گاه=بی‌بی‌سی فارسی|نشانی=http://www.bbc.com/persian/world-features-41413692|عنوان=پولشویی در ۳۰۰ کلمه}}</ref>
سطر ۱۰۲ ⟵ ۱۰۰:
== پولشویی در ایران ==
=== رتبه ایران در پولشویی ===
طی سالهای گذشته، ایران در کنار [[کره شمالی]] همواره جزء کشورهای لیست سیاه [[گروه ویژه اقدام مالی]] بوده‌است.<ref>[http://www.fatf-gafi.org/countries/d-i/iran/documents/public-statement-february-2016.html FATF Public Statement – 19 February 2016]،</ref> در سال ۱۳۹۵ مقام‌های ایرانی متعهد شدند پیشنهادهای این سازمان برای مبارزه با پولشویی را عملی کنند.
طبق بررسی مؤسسه تحقیقات حکومت‌داری [[بازل]] هم که با بررسی مولفه‌های مختلف سیاسی و مالی در ۱۴۹ کشور جهان آنها را بر اساس ''شاخص ضد پولشویی'' رتبه‌بندی کرده‌است در جدول [[ایران]]، [[افغانستان]] و [[تاجیکستان]] به ترتیب در جایگاه‌های اول تا سوم پولشویی قرار گرفته‌اند.<ref>[http://www.bbc.com/persian/business/2016/07/160729_l45_iran_basel_report_money_laundering+&cd=1&hl=en&ct=clnk&gl=ir&client=firefox-a ایران، افغانستان و تاجیکستان 'بیشترین احتمال پولشویی را دارند]، بی‌بی‌سی فارسی.</ref>
| |||